Tutoriel Excel: comment faire un budget mensuel dans Excel (2024)

Introduction

Créer un budget mensuel est une étape cruciale vers la réalisation de la stabilité financière et l'atteinte de vos objectifs financiers. En suivant vos revenus et vos dépenses, vous pouvez obtenir un meilleur contrôle sur vos finances et prendre des décisions éclairées sur vos dépenses. Dans ce Tutoriel Excel, nous explorerons le Avantages de l'utilisation d'Excel pour la budgétisation et fournir un guide étape par étape sur la façon de créer un Budget mensuel à Excel pour vous aider à prendre le contrôle de vos finances.

Aperçu des avantages de l'utilisation d'Excel pour la budgétisation:

• Facile à personnaliser et à mettre à jour
• Calculs et analyses automatiques
• Représentation visuelle des données

Bref résumé de ce qui sera couvert dans le tutoriel:

• Configuration du modèle budgétaire
• Suivi des revenus et des dépenses
• Création de représentations visuelles du budget

Points clés à retenir

• La création d'un budget mensuel est importante pour atteindre la stabilité financière et atteindre les objectifs financiers.
• L'utilisation d'Excel pour la budgétisation offre des avantages tels qu'une personnalisation facile, des calculs automatiques et une représentation visuelle des données.
• Le tutoriel couvre la mise en place du modèle budgétaire, le suivi des revenus et les dépenses, en utilisant des formules pour les calculs, la création de représentations visuelles et l'examen et l'ajustement du budget.
• Des représentations visuelles comme les graphiques circulaires et les graphiques à barres peuvent aider à comprendre la rupture en pourcentage des dépenses et la comparaison des revenus par rapport aux dépenses.
• Examiner et mettre à jour régulièrement le budget est crucial pour la réussite financière et le suivi des progrès vers les objectifs financiers.

Configuration de la feuille de calcul Excel

Avant de commencer à créer votre budget mensuel dans Excel, il est important de mettre en place la feuille de calcul d'une manière qui facilitera le suivi de vos revenus, dépenses et totaux. Voici un guide étape par étape pour vous aider à démarrer:

A. Création d'un nouveau classeur

Pour commencer, ouvrez Excel et créez un nouveau classeur. Cela servira de base à votre budget mensuel.

B. nommer et étiqueter les colonnes nécessaires pour le budget

Ensuite, vous voudrez nommer et étiqueter les colonnes nécessaires pour votre budget. Envisagez d'inclure des colonnes pour des éléments tels que «date», «source de revenu», «catégorie de dépenses», «montant» et «billets».

C. Ajouter des en-têtes appropriés pour les revenus, les dépenses et les totaux

Une fois que vous avez étiqueté vos colonnes, il est important d'ajouter des en-têtes appropriés pour les revenus, les dépenses et les totaux. Vous pouvez utiliser le audacieux Option de formatage pour faire ressortir ces en-têtes.

Entraînement de revenus et de dépenses

La création d'un budget mensuel dans Excel nécessite une entrée minutieuse des revenus et des dépenses. Voici comment commencer:

• Commencez par inscrire toutes les sources de revenus pour le mois, y compris les salaires, les travaux indépendants, les revenus de location et toute autre source d'argent.
• Assurez-vous d'inclure le montant exact de chaque source de revenus pour obtenir une image précise de votre flux de trésorerie mensuel.

• Ensuite, catégorisez et listez toutes les dépenses mensuelles, telles que le loyer / hypothèque, les services publics, l'épicerie, le transport et toute autre dépense régulière.
• Décomposez chaque catégorie en dépenses spécifiques, telles que l'électricité, l'eau, le gaz, etc., pour avoir un aperçu détaillé de l'endroit où va votre argent.

• Enfin, incluez une section pour toute dépense supplémentaire ou irrégulière, telles que les réparations automobiles, les factures médicales ou tout autre coût inattendu qui peut survenir au cours du mois.
• Il est important d'anticiper et de planifier ces dépenses supplémentaires pour éviter toute tension financière lorsqu'ils se produisent.

Utilisation de formules pour les calculs

Lors de la création d'un budget mensuel dans Excel, il est important d'utiliser des formules pour des calculs précis des revenus, des dépenses et des pourcentages. Voici les formules essentielles à utiliser:

La fonction de somme est un outil puissant d'Excel qui vous permet de calculer rapidement le revenu total de diverses sources. Pour utiliser la fonction SUM, sélectionnez simplement les cellules contenant les valeurs de revenu et entrez la formule "= sum (plage de cellules)" dans la cellule souhaitée. Cela vous fournira la somme totale de toutes les sources de revenus.

Après avoir calculé le revenu total, il est important de soustraire les dépenses totales du revenu total pour obtenir le revenu net. Cela peut être réalisé en utilisant la formule simple "= (revenu total - dépenses totales)" dans une cellule désignée. Cela vous donnera une image claire de la quantité d'argent qu'il vous reste après avoir couvert toutes vos dépenses.

Pour mieux comprendre vos habitudes de dépenses, vous pouvez utiliser des formules pour calculer le pourcentage de chaque catégorie de dépenses par rapport aux dépenses totales. Cela peut être fait en entrant la formule "= (montant des dépenses / dépenses totales) * 100" dans une colonne distincte à côté de chaque catégorie de dépenses. Cela vous montrera le pourcentage de vos dépenses totales que chaque catégorie représente, vous aidant à identifier les domaines où vous pourriez dépenser trop.

Créer des représentations visuelles

Les représentations visuelles peuvent être incroyablement utiles lorsqu'il s'agit de comprendre et d'analyser votre budget mensuel. Excel fournit plusieurs outils pour créer des représentations visuelles de vos données, ce qui facilite l'identification des tendances et des modèles dans vos finances.

A. Insertion d'un graphique à secteurs pour visualiser la ventilation en pourcentage des dépenses

• Tout d'abord, sélectionnez les données que vous souhaitez inclure dans votre graphique à secteurs. Ce sera généralement les catégories de dépenses dans votre budget et leurs montants correspondants.
• Ensuite, accédez à l'onglet "INSERT" dans Excel et cliquez sur "Tarte Tie". Choisissez le style du graphique à secteurs qui convient le mieux à vos données.
• Une fois le graphique à secteurs inséré, vous pouvez le personnaliser davantage en ajoutant des étiquettes de données, en modifiant les couleurs et en ajustant la taille et la position.

B. Ajouter un graphique à barres pour comparer les revenus par rapport aux dépenses

• Sélectionnez les données de vos revenus et dépenses, y compris les montants de chaque catégorie.
• Accédez à l'onglet "Insérer" et cliquez sur "Bar Graphié". Choisissez le type de graphique à barres qui permet une comparaison facile des revenus et des dépenses, tels qu'un graphique à barres en cluster ou un graphique à barres empilé.
• Après avoir inséré le graphique à barres, vous pouvez modifier les axes, ajouter des étiquettes de données et personnaliser l'apparence pour la rendre plus attrayante visuellement.

C. Formatage des visuels pour être facilement compréhensible et visuellement attrayant

• Utilisez des titres clairs et descriptifs pour vos représentations visuelles pour vous assurer que les informations sont faciles à comprendre en un coup d'œil.
• Choisissez des schémas de couleurs visuellement attrayants et faciles à distinguer, ce qui facilite l'interprétation des données pour le spectateur.
• Ajoutez des étiquettes de données ou des légendes pour fournir un contexte et indiquez clairement quels points de données correspondent aux catégories.

Examiner et ajuster le budget

La création d'un budget mensuel dans Excel est un excellent moyen de prendre le contrôle de vos finances et de travailler vers vos objectifs financiers. Après avoir établi votre budget, il est important de l'examiner et de l'ajuster régulièrement pour s'assurer qu'il s'aligne sur vos objectifs financiers et vos circonstances actuelles.

Prenez le temps de revoir votre budget et de vous assurer qu'il s'aligne sur vos objectifs financiers. Cela peut inclure l'épargne pour un gros achat, le remboursem*nt de la dette ou la construction d'un fonds d'urgence. En examinant votre budget, vous pouvez vous assurer que vos habitudes de dépenses sont conformes à vos objectifs financiers à long terme.

Si vous constatez que vos dépenses dépassent vos revenus, il est important de faire des ajustements à votre budget. Recherchez des zones où vous pouvez réduire les dépenses ou trouver des moyens d'augmenter votre revenu. En effectuant ces ajustements, vous pouvez vous assurer que votre budget reste équilibré et gérable.

Une fois que vous avez examiné et ajusté votre budget, assurez-vous d'enregistrer une copie pour référence future. Cela vous permettra de suivre vos progrès au fil du temps et d'apporter des modifications nécessaires à l'avenir. Garder une trace de vos budgets mensuels peut également fournir des informations précieuses sur vos habitudes de dépenses et vous aider à prendre des décisions financières plus éclairées.

Conclusion

UN. Créer un budget mensuel est essentiel pour gérer vos finances et atteindre vos objectifs financiers. Il vous aide à suivre vos dépenses, à contrôler vos dépenses et à économiser pour l'avenir.

B. Dans ce didacticiel Excel, nous avons couvert le processus étape par étape de création d'un budget mensuel à l'aide d'Excel, notamment la mise en place de la feuille de calcul, la liste des revenus et les dépenses et la création de formules pour suivre les totaux et analyser votre budget.

C. je encourager vous à Examiner et mettre à jour régulièrement votre budget pour assurer un succès financier continu. En surveillant vos dépenses et en effectuant des ajustements au besoin, vous pouvez rester sur la bonne voie et atteindre vos objectifs financiers.